Сбербанк – мощная и вездесущая финансовая организация России. По статистике, порядка 80% населения страны пользуются услугами этого банка. Некоторые из них имеют вклады в финбанке, другие брали ссуды на различные приобретения, а прочие пользуются картами этого заведения. Многие клиенты банка сталкивались с проблемой блокировки счетов.

Блокировка по ФЗ — 115

Безусловно, с ужесточением законодательства, усугубляются и требования, предъявляемые к клиентам. Об этом свидетельствует недавно начавшиеся блокировки счетов карт в соответствии с ФЗ – 115. Закон нацелен на предотвращение отмывания финансов, полученных нелегальным путем. Внутрибанковская система безопасности распознает операции, которые могут быть приравнены к мошенническим действиям и блокирует функционирование счета.

К ним относятся случаи:

— если происходит быстрое зачисление крупной суммы денег и моментальное снятие
— происходит регулярная выдача крупных денежных сумм
— снятие наличных происходит с применением бизнес – карт
— подозрительные переводы в сторонние финансовые учреждения с худшими условиями

Надо сказать, если Сбербанком будет зафиксировано открытие многих счетов с довольно большой наличностью сроком до месяца, а затем их резкое закрытие, то такие операции, а соответственно, и счета тут же подпадут под санкции учреждения — прокомментировал адвокат Алексей Демидов.



Если блокировка произошла по ошибке, то требуется немало времени, чтобы доказать ошибку. Предоставление документов, подтверждающих совершенные операции помогут службе безопасности скорее вернуть пользователю возможность работать с картой и счетом.

Блокировка счетов судебными приставами

К еще одной категории счетов можно отнести вклады или зарплатные проекты, на которые служба судебных приставов наложила арест. Как известно, социальные платежи, оплата ЖКХ, штрафы, пошлины, алименты и прочие бюджетные платежи привязаны к имеющимся счетам плательщиков. В случае отказа оплаты таковых, специальные службы могут наложить запрет на пользование деньгами до пополнения счетов. И даже по приходу суммы денег, потребитель не сможет полноценно пользоваться всей суммой имеющихся средств.

Важно, что исправить ситуацию можно, обратившись за разъяснениями в саму службу приставов. При полном или частичном погашении долга, владелец счета будет восстановлен в правах.

Счет заблокирован в связи с истечением срока

На каждой выдаваемой карте помимо имени владельца указывается дата выпуска карты: месяц и год. Безусловно, в связи с быстрым темпом жизни хозяин пластика может и не вспомнить о скорой замене карты. Но в этом случае, банк приостановит действие счета, пока клиент не получит новую, перевыпущенную карточку. Важным моментом является сохранность имеющихся денежных сумм на счетах.

Поэтому при работе с картами, вкладами и прочими продуктами банка требуется проявлять внимательность и аккуратность — советует адвокат Алексей Демидов.